Налоговая в Польше: контроль личных финансов и банковских переводов

С июля 2022 года налоговая служба Польши (Urząd Skarbowy) получила право контролировать личные финансы граждан и резидентов страны. Новый закон позволяет налоговым органам запрашивать историю банковского счёта без уведомления его владельца. Банки, в свою очередь, обязаны предоставлять любые данные по запросу.

Причины контроля

Контроль со стороны налоговой службы связан с законом о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Этот закон обязывает банки сообщать о подозрительных транзакциях в органы налогового контроля. Под подозрение могут попасть:

• Переводы схожих сумм от разных отправителей — например, регулярные переводы на одинаковую сумму от нескольких людей.
• Крупные суммы переводов — особенно если их источник неясен.
• Частые небольшие переводы, которые в сумме образуют значительную сумму.
• Необычные заголовки переводов, которые могут вызвать вопросы.
• Транзакции из-за рубежа, если их характер или сумма выходят за рамки обычного.

Кроме того, банки обязаны уведомлять налоговую о переводах, превышающих 15 тысяч евро (около 65 тысяч злотых). В некоторых банках этот лимит установлен на уровне 10 тысяч евро (43 тысячи злотых).

Как это влияет на жителей Польши?

Если банк посчитает перевод подозрительным, он передаст эту информацию налоговым органам. После этого налоговая может запросить объяснения от владельца счёта о происхождении средств и цели перевода. Это может быть связано как с переводами внутри страны, так и с международными транзакциями.

На сайте «Жить в Польше» вы можете найти полезные советы о том, как избежать неприятных ситуаций и правильно организовать свои финансы в Польше.

Как обезопасить себя?

Чтобы избежать вопросов со стороны налоговой, эксперты рекомендуют:

1. Хранить документы, подтверждающие происхождение крупных сумм.
2. Избегать использования неясных или подозрительных заголовков для переводов.
3. Быть внимательными при получении переводов из-за границы, особенно на крупные суммы.

Эти меры помогут снизить риск появления вопросов со стороны налоговой.

Выскажите своё мнение

Как вы относитесь к таким мерам контроля? Делитесь своим мнением в комментариях! Ваш опыт может быть полезен другим читателям.